Πολιτική AML και Επαλήθευση F7 Casino

Αυτή η σελίδα εξηγεί με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας. Ό,τι ζητάμε από εσάς το ζητάμε γιατί μας το επιβάλλει η άδειά μας στην δικαιοδοσία του Curaçao eGaming.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της αρχής Curaçao eGaming και υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε πλήρως το εκάστοτε ισχύον πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2023, έτος που ξεκινήσαμε, σχεδιάσαμε τις διαδικασίες μας έτσι ώστε κανένα ποσό που μπαίνει στην πλατφόρμα μας να μην περνάει ανεξέλεγκτο.

Στην πράξη αυτό σημαίνει τρία πράγματα: επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, παρακολουθούμε προγράμματα καταθέσεων και αναλήψεων για ύποπτα μοτίβα και συνεργαζόμαστε με τις αρμόδιες αρχές όταν ζητείται. Διορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης που εποπτεύει καθημερινά την τήρηση αυτών των υποχρεώσεων.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στιγμές επαλήθευσης

Δεν σας ζητάμε όλα τα έγγραφα με τη μία. Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, βασικά στοιχεία), πριν από την πρώτη σας ανάληψη (πλήρης επαλήθευση ταυτότητας) και σε συγκεκριμένα όρια ποσών (ενισχυμένος έλεγχος).

• Εγγραφή: ενεργό email, ενεργό τηλέφωνο, σωστά προσωπικά στοιχεία που ταιριάζουν με το έγγραφο ταυτότητάς σας.
• Πρώτη ανάληψη: ταυτότητα ή διαβατήριο, απόδειξη διεύθυνσης, απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
• Καταθέσεις ή αναλήψεις άνω των ορίων μας ή ύποπτα μοτίβα: πρόσθετα έγγραφα πηγή κεφαλαίων.

Έγγραφα που δεχόμαστε

Δεχόμαστε τα παρακάτω έγγραφα εφόσον είναι ευανάγνωστα, σε ισχύ και με ορατά και τα τέσσερα καμπύλα της γωνίας.

• Ταυτότητα: αστυνομική ταυτότητα, διαβατήριο ή driving licence.
• Διεύθυνση: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική κατάσταση των τελευταίων 3 μηνών στο όνομά σας.
• Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένο CVV και μεσαία ψηφία), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζική βεβαίωση.

Τα βήματα επαλήθευσης του λογαριασμού

Η όλη διαδικασία ολοκληρώνεται μέσα από την καρτέλα επαλήθευσης του λογαριασμού σας και δεν χρειάζεται να στείλετε τίποτα με email, εκτός αν το ζητήσουμε ρητά από επίσημη διεύθυνση του F7 Casino.

• 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας.
• 2. Ανεβάστε φωτογραφία ή σκαν του εγγράφου ταυτότητας (και τις δύο όψεις).
• 3. Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης.
• 4. Ανεβάστε την απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση με email και στο λογαριασμό σας για το αποτέλεσμα.
• 6. Αν λείπει κάτι, σας λέμε ακριβώς τι και το διορθώνετε με ένα νέο ανέβασμα.

Χρόνος και ασφάλεια εγγράφων

Επεξεργαζόμαστε τα έγγραφα εντός 72 ωρών από την υποβολή τους, συνήθως πολύ πιο γρήγορα. Σε περιόδους αιχμής ο χρόνος μπορεί να παραταθεί, αλλά σας ενημερώνουμε. Όλα τα αρχεία αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης, και δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους παρά μόνο κατόπιν νόμιμου αιτήματος αρμόδιας αρχής.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων όταν το μέγεθος ή το πρότυπο των συναλλαγών σας το κάνει απαραίτητο. Δεν είναι υποψία εναντίον σας προσωπικά· είναι σταθμισμένος κίνδυνος που μας επιβάλλει η άδεια.

Τυπικές περιπτώσεις: καταθέσεις που ξεπερνούν σημαντικά το μέσο όρο του προφίλ σας, ταχεία εναλλαγή μεγάλων καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό.

Ως απόδειξη δεχόμαστε αποδείξεις μισθού ή σύνταξης, τραπεζικές καταστάσεις, φορολογικές εγκρίσεις, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή μετοχών, ή κληρονομική δήλωση. Δύο έως τρεις μήνες ιστορικού αρκούν στις περισσότερες περιπτώσεις.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο. Το σύστημα σημειώνει συναλλαγές που δεν ταιριάζουν με το προφίλ σας, και ένας αναλυτής τις εξετάζει χειροκίνητα πριν από οποιαδήποτε ενέργεια.

Εφαρμόζουμε αυστηρά τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα κέρδη σας επιστρέφονται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, στον βαθμό που το επιτρέπει ο πάροχος πληρωμών. Αν καταθέσατε με Visa, η επιστροφή γίνεται στη συγκεκριμένη κάρτα. Για κρυπτονομίσματα, η ανάληψη πηγαίνει σε πορτοφόλι που έχετε επαληθεύσει ότι σας ανήκει.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν επεξεργαζόμαστε ανάληψη. Μπορείτε να παίξετε και να κερδίσετε, αλλά τα χρήματα μένουν στον λογαριασμό σας μέχρι να στείλετε τα έγγραφα.

Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, σας λέμε τον λόγο και έχετε χρόνο να το αντικαταστήσετε. Αν αγνοήσετε το αίτημα για παρατεταμένη περίοδο, ή αν τα έγγραφα δεν επαληθεύουν την ταυτότητά σας, προχωράμε σε παύση του λογαριασμού και, όπου προβλέπεται, σε επιστροφή του υπολοίπου μέσω της αρχικής μεθόδου κατάθεσης. Σε περιπτώσεις τεκμηριωμένης απάτης ή προσπάθειας παράκαμψης των ελέγχων, ο λογαριασμός κλείνει οριστικά και τυχόν υπόλοιπο συζητείται με τις αρμόδιες αρχές.

Έχετε δικαίωμα έφεσης: στείλτε μας τα στοιχεία σας στο [email protected] και μια δεύτερη, ανεξάρτητη εξέταση γίνεται από τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας. Ο λόγος είναι απλός: αν μια αρχή ζητήσει στοιχεία για χρονικό διάστημα που καλύπτεται από την υποχρέωση διατήρησης, πρέπει να μπορούμε να τα παραδώσουμε.

Μετά το πέλος της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφάλει και μόνιμα. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας και δικαίωμα διόρθωσής τους όποτε είναι ανακριβή, μέσα από αίτημα στο τμήμα υποστήριξης.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε. Τα έγγραφα ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής ζητούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο θα περιμένω για την επαλήθευση;

Έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Συνήθως ο έλεγχος ολοκληρώνεται πολύ νωρίτερα και σας ενημερώνουμε με email για το αποτέλεσμα.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν τα ποσά ή το πρότυπο των συναλλαγών σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια, η άδειά μας μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθός, σύνταξη ή πώληση ακινήτου.

Πώς γίνονται οι αναλήψεις;

Με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε. Το ελάχιστο είναι 20 EUR, το μέγιστο 5.000 EUR την ημέρα και 20.000 EUR τον μήνα. Χρεώσεις από εμάς δεν υπάρχουν.